用友ERP助力保险业成功案例

***ERP助力保险业成功案例

泰康人寿保险股份有限公司是目前国内5家全国性人寿保险公司之一。公司总部设在北京。2000年11月，泰康人寿保险股份有限公司已全面完成经国务院同意、保监会批准的外资募股工作。截至2001年11月，泰康人寿已在全国设立了11家分公司，每个分公司下设多家地区性的中心支公司，目前公司仍在不断扩展业务，预计年内分、支公司总数将达到100多家。各分、支公司全部与总部采用专线连接，实现网络连通，业务系统、办公系统、邮件系统等共用一条线路。

系统选型

随着计算机技术的发展、公司业务的拓展和财务管理水平的不断提高，原有的财务系统已经不能满足公司财务管理的需要，特别近两年内分支机构在全国范围内快速发展，旧的财务软件在总、分公司之间的管理中存在着断层，总公司不能随时了解分公司的财务经营情况，无法深入进行财务工作的垂直化管理。根据自身的业务需要和实际情况，选择性能和价格都合理的产品，实现财务的集中管理，是泰康人寿进行系统选型的出发点。通过多方面的比较和论证，***ERP-NC保险行业解决方案软件在系统功能、技术先进性、运行稳定性、安全性等方面都捷足先登，加上该产品在新华人寿的成功应用，顺理成章地成为泰康人寿理想的选择。

系统目标

1.统一规划、统一设计。从公司总体目标出发，把管理信息系统作为保险信息系统的一部分来考虑。

2.高效实用、快捷方便。管理信息系统应当通过运用高技术手段、优良的设计和大规模的开发与实施来实现企业财务集中管理的目标，但从用户使用层次上讲，要求操作简便，适应现阶段分、支公司财务人员的使用，并得到他们的认同和支持。

3.可升级、可扩展。随着市场经济体制的完善和保险、金融行业的改革，人寿保险业处在不断的发展之中，应用系统必须留有一定的发展扩充空间，以适应系统的扩充和升级，避免软件的结构性变动；同时，在网络规划和硬件选型时，也要提供适应今后发展的较为经济的升级扩充方案。

4.稳定性、安全性和保密性。

5.高标准、高起点。虽然泰康保险公司信息化建设推进工作的进度要求比较紧、实施范围比较广，必须符合公司的整体部署，在实施过程中必须立足于长远发展，所使用的各种信息标准要尽量向保险行业国际标准、国家标准和部颁标准靠拢，适应今后发展的需要。

网络及硬件方案

1.技术架构。应用系统采用三层架构，将应用服务器与数据库服务器分离，其间通过高速以太网（1000M）连接。在客户端只需安装微软的网页浏览器IE；总公司内部以及北京分公司主干网为100M快速以太网；各外地分公司采用1M带宽的DDN或帧中继专线，与总部连通。

2.服务器配置方案。总公司设置三台中心服务器，作为数据服务器、应用服务器和Web服务器。

3.财务信息系统备份方案。采用双机热备方式，保证在系统崩溃时能够快速恢复。

4.客户端配置。公司总部、各分公司、中心支公司由若干客户机组成，完成所属账套的财务处理业务，客户机负责人机交互，完成数据的录入、查询等界面操作。

5.数据库。采用面向对象的大型关系数据库（*** 8i）。

6.平台方案。系统网络平台基于当前极先进的浏览器/服务器应用模式，将传统的运行在客户端的应用软件移植到服务器端。

7.安全机制。使用JAVA语言，在安全性方面做了严格的限制，保证了浏览器操作的安全。大型关系型数据库均有着良好的安全性，并可与操作系统相结合。应用软件提供了多层次的安全控制功能。用户还可通过自设防火墙保证Web服务器的安全。

业务应用方案4

泰康保险公司以***NC管理软件为平台，建设泰康保险财务管理信息系统。系统将公司总部及北京、武汉、广州、南京、成都、上海、杭州、沈阳、天津、郑州、济南11个分公司，沈阳分公司下属4家中心支公司全部纳入财务集中管理网络，统一设置账套，统一规划和分配权限。应用模块包括总账核算、项目管理、现金银行、固定资产、工资、财务预算、报表系统等7个模块。

1.集中设置单位账套——财务集中管理的第一步。总公司统一设置整个公司的组织机构编码体系，新的分支公司在筹建阶段，就已经确定好了公司的编码。

2.统一基础设置——实现财务集中管理的必要条件。统一的基础设置是指泰康人寿所有公司的基础科目、会计期间、币种、险种、缴费方式、现金流量项目、报表格式和取数公司等都由总公司制定统一的编码、名称等标准，并集中进行设置。

3.利用项目核算——精简科目体系，实现多角度查询和监控。保险公司的主要业务是受理各险种的投保、理赔、到期给付等业务，因此各业务部门、各险种是重要的成本费用中心和利润中心，保险公司需要考核和分析的指标很多，因此核算和统计的工作量也很大。通过***NC财务的项目管理功能，所有需求都得到了圆满解决，通过科目和项目的结合，极大地精简了科目体系，减少了业务人员的日常和日后统计的工作量，同时所有查询都可以及时动态地生成，无需再进行收集、审核、汇总和上报等繁琐的工作。

4.费用预算管理。费用的预算管理一直是保险公司的财务管理重点，***公司利用报表的二次开发功能，结合泰康的实际需要，专门开发了一套费用预算执行情况分析的解决方案，实现了本期费用发生、累计发生与上年数、计划数的自动取数、自动计算和对比分析，执行进度分析，成为公司、部门费用预算执行情况考核的有力依据。

5.统一的报表格式和取数原理——集中财务管理的表现形式。报表格式、取数公式由总公司统一设置，各分公司只需输入本公司的单位编码和会计期间，就可以轻松地生成月份报表；报表命名和报送都有统一的规则，为总公司进行数据采集、汇总和比较分析奠定基础。

6.公共信息平台——信息共享、快速沟通。集中应用需要一个开放的信息发布平台，提高工作效率，项目组专门建立了一个信息平台，上面有公共栏、初始化文档、操作文档、软件补丁、日常工具等文档的下载，以及日常支持的联系方式等信息。

7.业务接口——财务与业务的一体化。泰康人寿的个险业务采用的是CSC业务系统，覆盖泰康人寿的所有分、支公司，为了将财务需要核算的业务数据及时准确地传递到财务系统，***公司专门开发了针对泰康业务系统与***财务系统的接口程序，实现财务与业务的一体化。

企业信息化的效果

***NC财务在泰康人寿的应用效果，突出表现在以下方面：

1.实现了财务集中管理应用。使用***NC财务后的泰康人寿在财务管理上突破了空间的限制，实现了在分布异构环境下的信息和资源共享，将物理距离变成了鼠标距离。

2.零工作站维护。由于***NC财务软件采用了浏览器/服务器计算模式，软件系统的部署、升级维护和数据备份只需要在服务器上完成即可，客户端无需作应用软件的安装和调试，100%实现了客户端的“零维护”。

3.实现了方案设计中的所有安全机制。

点评

通过***ERP的实施使泰康保险实现了统一规划和统一设计，并且保证了系统的高效实用性以及可升级性和扩展性。考虑到泰康保险公司自身的业务需求，泰康保险解决方案中采用了服务器/浏览器的应用模式，以及统一的报表格式和取数原理，同时采用了集中设置单位账套、统一设置公司财务编码和利用项目核算精简科目体系的方式，实现了多角度的查询和监控。另外，针对保险行业的特殊性，系统采用了多种安全机制对系统进行了防范，保证了业务的顺利进行。